O Que é Perícia em Fraudes Bancárias e Golpes em Fintechs?
Introdução
Com o avanço da tecnologia e a popularização dos serviços financeiros digitais, fraudes bancárias e golpes em fintechs têm se tornado cada vez mais frequentes e sofisticados. Nesse cenário, a perícia em fraudes bancárias surge como uma ferramenta essencial para investigar, identificar e comprovar atividades ilícitas no ambiente digital.
Mas, afinal, o que é essa perícia e como ela funciona? Neste artigo, exploraremos o conceito, as técnicas utilizadas e a importância desse processo na proteção de instituições financeiras e clientes.
O Que é Perícia em Fraudes Bancárias?
A perícia em fraudes bancárias é um processo investigativo realizado por especialistas em computação forense e direito digital, com o objetivo de coletar, analisar e preservar evidências digitais relacionadas a golpes financeiros.
Essas fraudes podem incluir:
- Phishing e roubo de credenciais bancárias
- Clonagem de cartões e transações não autorizadas
- Golpes via PIX (como falsos investimentos ou transferências sob coerção)
- Ataques a sistemas bancários (malware, ransomware, engenharia social)
- Fraudes em fintechs (cadastros falsos, empréstimos fraudulentos)
A perícia busca não apenas identificar os responsáveis, mas também entender os métodos utilizados para evitar futuros incidentes.
Como Funciona a Investigação Pericial?
1. Coleta de Evidências Digitais
O perito forense coleta dados de dispositivos envolvidos, como:
- Registros de transações bancárias
- Logs de acesso (IPs, horários, dispositivos utilizados)
- Mensagens e e-mails relacionados ao golpe
- Dados de aplicativos (fintechs, WhatsApp, Telegram)
2. Análise Forense
Utilizando ferramentas especializadas, o perito examina:
- Rastreamento de transações financeiras
- Identificação de contas falsas ou laranjas
- Recuperação de arquivos deletados (como comprovantes adulterados)
- Análise de malware (se houve infecção no dispositivo da vítima)
3. Laudo Pericial
O resultado da investigação é documentado em um laudo pericial, que serve como prova técnica em processos judiciais ou em ações de recuperação de valores.
A Importância da Perícia em Fintechs
As fintechs, por operarem majoritariamente online, são alvos frequentes de golpes. A perícia ajuda a:
- Identificar vulnerabilidades nos sistemas de segurança
- Comprovar autoria de transações fraudulentas
- Recuperar valores desviados por meio de ações judiciais
- Proteger os usuários com medidas preventivas
Conclusão
A perícia em fraudes bancárias e golpes em fintechs é uma área crucial para o combate ao crime digital. Com técnicas de computação forense e análise jurídica, os especialistas conseguem desvendar esquemas complexos e auxiliar na responsabilização dos criminosos.
Se você foi vítima de fraude ou trabalha em uma instituição financeira, contar com um perito digital pode ser a diferença entre recuperar seus recursos ou perder valores significativos.
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